Congeló la cuenta bancaria: ¿qué hacer?

Más recientemente, bloqueo de casosfondos de individuos que fueron encontrados culpables o sospechosos de actividad extremista. Al mismo tiempo, las tarjetas de "salario" y "sociales" también se incluyeron en la distribución. ¿Qué hacen los clientes que han congelado una cuenta bancaria?

Legislación

La base legal está establecida en la Ley Federal No. 115 "Sobreanti lavado de dinero ". En la parte 1 del art. 7 de este documento establece que los bancos deben congelar los fondos de las personas sospechosas de participar en actividades extremistas. En este caso, la base para incluir a una persona en dicha lista es la decisión judicial pertinente. En otros casos, no se preocupe si congelarán cuentas en los bancos. Las organizaciones comerciales realizan estas operaciones sin comunicarse con el cliente, pero sobre la base de ingresar sus datos en la lista de sospechosos. Como muestra la práctica, la presentación de quejas y la aplicación no conduce a la liberación de fondos.

En general, la ley prohíbe a un "sospechoso"usa su dinero Pero el mismo documento dice que los beneficios y las pensiones garantizados por el estado, así como los salarios que están regulados por el Código Laboral, no deberían estar sujetos a la ley. Pero la práctica muestra que si una cuenta bancaria está congelada, una persona no tendrá acceso a ella hasta que se excluya de la lista de Rosfinmonitoring. El origen de los fondos no se tiene en cuenta.

El banco congeló la cuenta: ¿qué hacer?

De acuerdo con el Reglamento de Reglaslos "beneficios de transferencia", garantizados por el estado, que los ancianos reciben por correo, no se aplican a los pagos no monetarios. Otra cosa es que muchos jubilados hoy reciben dinero en la tarjeta de la institución de crédito. Si una persona ha congelado una cuenta en un banco, es necesario escribir una solicitud en la sucursal de PF con una solicitud para entregar el subsidio a través de la organización postal. Si la dirección de registro no coincide con el lugar de residencia, esta información también debe ser transmitida al organismo estatal.

Para "extremistas" que reciben dinerobeneficios a través del Fondo de la Seguridad Social ( "maternidad", "hospital", etc.), que deben realizar las mismas acciones: escribir una solicitud a la Caja de Seguridad Social con una solicitud para recibir pagos en las oficinas postales. Entonces no importa si congelan las cuentas en los bancos. Garantizado por el dinero estatal que una persona aún recibe.

Si no funciona

Primero, debe recordarse que no se recibióEl beneficio por 6 meses consecutivos conduce a una suspensión de pagos. Por lo tanto, si el esquema descrito anteriormente no funcionó, es necesario aplicarlo inmediatamente al departamento de la agencia estatal en el lugar del servicio e informar este problema. En la práctica, no ha habido tales casos.

No entregues un salario

Este problema se resuelve aún más rápido. El Código de Trabajo de la Federación de Rusia dice que la remuneración por el trabajo se paga en el lugar de trabajo en efectivo. La transferencia de fondos a la tarjeta debe justificarse mediante una solicitud adecuada o un contrato de trabajo. Por lo tanto, si la cuenta bancaria se congeló, en el primer caso es necesario escribir una solicitud dirigida al empleador con una solicitud para recibir un salario de la oficina del cajero. El número de copia y la fecha de la fijación se indican en la copia del documento. La aplicación también se puede enviar por correo certificado con notificación de entrega. En el segundo caso, es necesario escribir un trabajo dirigido al director con una solicitud para realizar cambios en un punto específico del TC de la última edición. Va acompañado de un borrador de acuerdo, el texto del párrafo modificado. El empleador tiene el derecho de rechazar al empleado en esta solicitud. Luego debe cerrar la cuenta de "salario". El empleador no podrá cumplir con su deber y se verá obligado a firmar un acuerdo adicional. En casos extremos, tendrá que ir a la corte. Tal decisión definitivamente tendrá consecuencias para el empleado.

Se aplican regulaciones extranjeras

Hace unos meses, las autoridades españolas cerraronacceso a los medios de los rusos. ¿Por qué los bancos congelan las cuentas? Los ciudadanos de la Federación de Rusia no explicaron el origen del capital a tiempo. Según la ley del país, los extranjeros están obligados a justificar la aparición de ingresos invertidos en bienes inmuebles o activos. Bajo las sanciones, hubo personas que no respondieron a tiempo a las solicitudes pertinentes de las autoridades. Las autoridades también se comprometen a declarar propiedades fuera de España. Los infractores enfrentan una multa de 10 mil euros. Pero muchas víctimas ni siquiera intentan corregir la situación, porque temen exigir tales certificados en Rusia.

Cuál es la razón

Las personas que pertenecen a la categoría de "ricos" deberíanpagar la diferencia entre el impuesto a la renta en Rusia y España. Y esto es 13% y 52% respectivamente. La base de los cálculos es un certificado de ingresos. De ahí todos los problemas. Si una persona ha congelado una cuenta bancaria para devolver el acceso a los fondos, es necesario traer un certificado, respectivamente, para notificar a las autoridades sobre la propiedad de bienes en el extranjero, pagar un impuesto en la Federación de Rusia y la diferencia en el presupuesto de España.

Conclusión

Rosfinmonitoring hace una lista de personas quesospechoso de llevar a cabo actividades extremistas o terrorismo. Es revisado regularmente por las instituciones de crédito, y si hay coincidencias, bloquean el acceso a los fondos. Al mismo tiempo, todos los ingresos a la tarjeta se distribuyen a la tarjeta. La buena noticia es que una persona puede restablecer el acceso a una pensión, subsidio y salario. Qué bancos tienen cuentas congeladas, en este caso no importa. Estos pagos están garantizados por el estado y el código laboral, y por lo tanto no entran dentro de la ley sobre el lavado de dinero.

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