Cuenta offshore: ¿qué es?

Los bancos offshore a menudo se asocian con altos niveles de sofisticación financiera. Sin embargo, la realidad es que todos pueden empezar a trabajar con ellos. Esto tomará sólo unas pocas horas.

Los medios son a menudo demonizados.inversiones offshore, imaginando las cuentas secretas offshore de los políticos mundiales que escondieron su dinero en una compañía ilegal ubicada en una isla caribeña poco conocida, donde la tasa impositiva es casi cero. Aunque siempre habrá casos de transacciones ocultas, la gran mayoría de ellas son perfectamente legales.

¿Qué es una cuenta offshore? Le permite atraer inversiones que representan una amplia gama de estrategias que aprovechan los beneficios ofrecidos en el extranjero por el país del inversor.

Reducción de la carga tributaria

Muchos países llamados paraísos fiscales.Ofrecer beneficios a los inversores extranjeros. Las bajas tasas impositivas impuestas a las compañías offshore están diseñadas para ayudar a crear un entorno de inversión saludable que atraiga la inversión externa. Un estado pequeño con recursos escasos y una población pequeña ve a los clientes extranjeros como una oportunidad para mejorar significativamente su propia situación económica. En otras palabras, las inversiones vienen donde los inversores crean compañías offshore.

Las corporaciones juegan el papel de la concha, protegiendo cuentasClientes de alta tributación en su país. Como no participan en actividades económicas locales, no están gravados. Muchas empresas extranjeras también disfrutan de un estado libre de impuestos cuando invierten en los mercados estadounidenses. Por lo tanto, la implementación de inversiones a través de corporaciones extranjeras tiene una clara ventaja sobre la inversión de dinero a través de una cuenta offshore de un individuo.

Protección de activos

Cuenta offshore es una forma popular.Reestructuración de activos. A través de fundaciones, fideicomisos y empresas, la propiedad puede ser transferida a otros. El que teme a la corte y los acreedores, decide enviar parte de los fondos al exterior. Al transferir los derechos de propiedad en papel, las personas ya no temen la confiscación de la propiedad o problemas similares.

Secreto bancario

Una cuenta offshore es un banco estricto ysecreto comercial consagrado en la ley. Si se viola, la parte culpable responderá en la mayor medida posible de la ley. Un ejemplo de una violación de la confidencialidad es la divulgación de datos de identificación del cliente. Además, en algunos países, la divulgación de información sobre los propietarios de la empresa también será una violación. Pero esto no significa que los inversores sean delincuentes que tienen algo que ocultar.

Cabe recordar que la legislación offshorele permite revelar datos personales en caso de lavado de dinero, tráfico ilícito de drogas u otras actividades ilegales. Sin embargo, desde el punto de vista de un jugador de intercambio de clase alta, mantener en secreto información como la identidad del comprador al comprar acciones de una empresa pública puede ofrecer estas últimas ventajas financieras (y legales) significativas. A los multimillonarios no les gusta que muchos pequeños inversores compren las mismas acciones que ellos, ya que esto aumenta los precios.

Diversificación de inversiones

Algunos estados limitan sus propiosLos ciudadanos son libres de invertir en el extranjero. Muchos creen que esto no permite la creación de una cartera de inversiones verdaderamente diversificada. Una cuenta en el extranjero es la posibilidad de obtener acceso ilimitado a los mercados mundiales y las principales bolsas. Además, hay muchas oportunidades en los países en desarrollo, especialmente en aquellos que están comenzando a privatizar sectores de la economía que anteriormente estaban bajo el control del gobierno.

Requisitos básicos

Cada banco offshore y jurisdicción extranjera.tiene sus propios requisitos, por lo que debe realizar una investigación preliminar para encontrar lo que necesita en una situación particular. A continuación se muestra una descripción general de lo que se puede esperar en función de la información sobre centros financieros conocidos como las Bahamas, las Bermudas, las Islas Caimán y la Isla de Man.

¿Cómo abrir una cuenta offshore?

Las reglas para abrir tal cuenta son similares a lasque operan en cualquier otro país. Los bancos extraterritoriales solicitarán información personal como nombre, nacionalidad, lugar de residencia, fecha de nacimiento y lugar de trabajo.

Para confirmar su identidad debe proporcionaruna copia del pasaporte, licencia de conducir u otros documentos de identificación emitidos por la autoridad estatal. Además, los bancos controlan su lugar de residencia, ya que esto puede afectar los problemas fiscales. Para hacer esto, será suficiente para ellos enviar facturas de servicios públicos o documentos similares.

Debido a la gran variedad de identificación.Los documentos que pueden enviarse a bancos extranjeros a menudo requieren una garantía adicional de su autenticidad. En algunos casos, será suficiente proporcionar una copia notariada, mientras que otros centros prefieren una apostilla, un tipo especial de marca de certificación que se usa internacionalmente. Para obtenerlo, debe visitar la agencia gubernamental autorizada en este país para poner tal marca.

Documentos de identificación adicionales

Bancos offshore para abrir cuentas empujeRequisitos adicionales, no del todo normales. Esto es necesario para prevenir el lavado de dinero, el fraude fiscal u otras actividades ilegales asociadas con dichas instituciones.

Primero, para abrir una cuenta puede preguntar.Documentos financieros del banco actual del cliente que indican saldos promedio y confirmación de "relaciones satisfactorias". Esto suele ser un extracto de cuenta de los últimos seis meses: un año.

En segundo lugar, muchos bancos preguntan por el personaje.Transacciones esperadas en la cuenta abierta. Esto puede parecer demasiado intrusivo, pero estas instituciones están bajo escrutinio, por lo que no se pueden realizar actividades ilegales en ellas. Para este fin, los bancos offshore requieren la provisión de documentación adicional que confirme el origen de los fondos invertidos.

Si el dinero es salario, necesitarásExtracto de la nómina del empleador. Para confirmar los ingresos de inversión, un banco extranjero puede solicitar información sobre la naturaleza de este último y el lugar de su inversión.

Si hay fondos significativos derivados dePara transacciones comerciales o de bienes raíces, deberá proporcionar contratos de venta u otros documentos relevantes. Si se invierte el dinero recibido en virtud del contrato de seguro, será necesario proporcionar una carta a la compañía de seguros. Si el dinero se hereda, pueden solicitar una carta al administrador de la propiedad confirmando este hecho.

Selección de moneda

Una cuenta en el extranjero es la capacidad de almacenar dinero en la moneda deseada.

Necesito saber las consecuencias de hacer talescuentas Por ejemplo, el almacenamiento de fondos en ciertas monedas le permitirá recibir intereses sobre los depósitos, lo que también puede llevar a una obligación tributaria externa. Además, para depositar dinero en las cuentas de depósito y retirarlas, se requiere un cambio de moneda, que puede ir acompañado de costos significativos en función de la estructura de las tarifas y las tasas de cambio ofrecidas.

Acreditación de fondos

Una cuenta bancaria offshore a menudo se rellena conUtilizando transferencias electrónicas internacionales. Desafortunadamente, los sistemas que permiten transferencias gratuitas que a menudo se encuentran en bancos ordinarios generalmente no pueden realizar pagos internacionales.

Enviar dinero es una operación simple, peroCasi todos cobran por esta comisión. Las tarifas varían de un banco a otro, por lo que debe familiarizarse con ellos por adelantado. Desafortunadamente, hay pocas buenas alternativas. Los cheques generalmente no se aceptan en el extranjero, y no es práctico depositar efectivo en efectivo.

Retirando dinero

¿Cómo retirar dinero de una cuenta offshore? Para facilitar el uso de los servicios bancarios, ofrecen a los clientes muchas formas de retirar sus fondos. Muchos emiten una tarjeta de débito regular, lo que facilita el acceso al dinero en todo el mundo. Debe familiarizarse con las tarifas por el uso de este método, ya que las tarifas internacionales pueden ser importantes. Un retiro por única vez de grandes cantidades de efectivo puede ayudar a minimizar estos costos.

Algunos bancos offshore ofrecen cheques. Esta no suele ser la mejor manera de retirar fondos. En primer lugar, porque no se mantiene la confidencialidad. Además, los cheques emitidos a bancos extranjeros no siempre son aceptados.

La mejor opción puede ser usar dosCuentas: offshore y domésticas. Por lo tanto, las transferencias bancarias se pueden utilizar para transferir grandes cantidades a una cuenta interna, donde son fácilmente accesibles. Este método tiene una gran confiabilidad y confidencialidad, y también brinda la comodidad de los servicios bancarios locales.

Misterio disipado

A pesar de lo misterioso que rodea al país conEn condiciones comerciales especiales, es relativamente fácil abrir una cuenta en un banco extranjero. A menudo, todo lo que se necesita es llenar formularios, proporcionar documentos de identificación e información adicional que confirme la ausencia de intenciones para llevar a cabo actividades ilegales.

Elegir una moneda, optimizar los depósitos y retirar dinero es un poco más difícil, pero la elección será más fácil después de estudiar las tarifas del banco.

¿Qué tan seguras son las inversiones offshore?

Oferta offshore popular suficienteOportunidades de inversión seguras y muchas empresas conocidas las utilizan. Más de la mitad de los activos e inversiones del mundo se mantienen en jurisdicciones offshore. Sin embargo, al igual que en la implementación de cualquier operación, uno debe guiarse por el sentido común y elegir una compañía de inversión confiable. También sería bueno consultar a un asesor de inversiones, contable y abogado con experiencia y reputación que se especialice en inversiones internacionales. Si el objetivo es proteger los activos o tener un interés en bienes raíces o en la transferencia de negocios, sería recomendable buscar un abogado (o un equipo de abogados) especializado en protección de activos, testamentos o sucesiones. Por supuesto, los servicios de estos profesionales cuestan dinero. En la mayoría de los casos, las ventajas de las inversiones en el extranjero superan los enormes costos de honorarios profesionales, comisiones y costos de transporte.

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